（イメージ画像）
お金のことで悩んだ時、多くの人がファイナンシャルプランナー（FP）に相談することを考えるでしょう。FPは、お金の専門家として、私たちの資産形成やライフプランをサポートしてくれます。しかし、全てのFPが信頼できるわけではありません。中には、自身の利益を優先し、不適切なアドバイスをしてくるFPもいるのです。今回は、FPに相談する際に知っておくべきリスクと、安全に相談するためのポイントについて解説します。
なぜFPに相談するリスクがあるのか？
FPには、大きく分けて「独立系FP」と「企業系FP」の2つのタイプがいます。独立系FPは、特定の金融機関に属さず、客観的なアドバイスを提供してくれます。一方、企業系FPは、銀行や証券会社などに所属しており、自社の商品を販売することが主な仕事です。企業系FPの場合、顧客のニーズよりも、自社の利益を優先してしまう可能性があるため注意が必要です。
FP選びで失敗しないために
FPを選ぶ際には、以下の点に注意しましょう。
- 資格を確認する: CFP®やAFP®などの資格は、FPとしての一定の知識と経験を有していることを証明するものです。
- 経験と実績を調べる: どの分野に強いのか、どのような実績があるのかなどを事前に調べておきましょう。
- 相談内容に合ったFPを選ぶ: 家計の見直し、投資、相続など、相談内容によって、専門とするFPは異なります。
- 相性も大切: 相性が良く、信頼できるFPを見つけることが大切です。
相談前に準備しておきたいこと
FPに相談する前に、以下の準備をしておきましょう。
- 自分の目標を明確にする: どのような目標を達成したいのか、具体的にイメージしておきましょう。
- 必要な情報を整理する: 現在の資産状況、収入、支出など、必要な情報を整理しておきましょう。
- 複数のFPに相談してみる: 複数のFPに相談することで、客観的な意見を聞くことができます。
（イメージ画像）
相談時の注意点
FPと相談する際には、以下の点に注意しましょう。
- 契約内容をよく確認する: 契約内容をしっかりと理解し、不明な点は質問しましょう。
- 不安な点は質問する: 何でも気軽に質問しましょう。
- 複数の意見を比較検討する: 複数のFPの意見を比較検討し、自分にとって最適なプランを選びましょう。
まとめ：安全にFPを活用する方法
FPに相談することは、お金の悩みを解決するための有効な手段の一つです。しかし、安易にFPを信じるのではなく、慎重に選び、相談することが大切です。この記事で紹介したポイントを参考に、安全にFPを活用しましょう。
コメント